Quasi chiunque abbia un computer può modificare un assegno del libro paga o crearne uno completamente falso. Un anello del crimine nel sud-est del Texas ha incassato $ 40,000 di assegni paga falsi prima di essere scoperto nel 2011, secondo ABC News. I controlli sui salari alterati e fraudolenti hanno spesso segni rivelatori di falsificazione, ma un falso eccellente può ingannare anche l'investigatore più esperto.
Segni comuni di frode
Qualsiasi assegno falso può omettere alcune informazioni importanti solitamente contenute in un assegno reale. Ad esempio, il falsario potrebbe aver utilizzato caratteri diversi per il nome del cliente e l'indirizzo dell'azienda. Gli assegni falsi non hanno perforazioni e l'artista della truffa può provare a incassare più assegni sui salari con lo stesso numero di assegno. Il criminale può avere un vero e proprio assegno del libro paga, ma prova a sbiancare i numeri per scrivere un importo in dollari più alto, che lascia macchie o scolorimento, secondo il National Check Fraud Center.
Bandiere rosse del controllo del libro paga
I controlli fraudolenti sui salari tendono a utilizzare numeri bassi - da 1001 a 1500 per gli account aziendali - perché gli artisti della truffa generalmente utilizzano nuovi account. La maggior parte dei controlli sui salari non inserisce "buste paga", "carico" o "dividendi" nella riga delle note perché le aziende di solito hanno dipartimenti separati per svolgere queste funzioni, osserva il National Check Fraud Center. Le aziende usano raramente una macchina da scrivere, quindi gli assegni sui salari dovrebbero avere il nome di una persona stampato da un computer.
Identificazione
I cassieri dovrebbero chiedere due forme di identificazione prima di incassare un assegno sui salari. La foto sulla carta e il nome sull'assegno devono corrispondere alla persona che incassa l'assegno. Le aziende dovrebbero fare attenzione se qualcosa non va. Ad esempio, molti ladri di buste paga incassano assegni nei fine settimana e dopo l'orario lavorativo bancario perché la società non può incassare l'assegno fino al giorno lavorativo successivo.
Tip
Le aziende dovrebbero ordinare assegni con caratteristiche di sicurezza, come una filigrana, per prevenire la contraffazione. Se un lotto di assegni non arriva in tempo, l'azienda dovrebbe chiamare il fornitore perché qualcuno potrebbe aver rubato gli assegni. Dividi i compiti sui salari in modo che nessuno in azienda abbia troppo potere per facilitare le frodi e limita il numero di persone autorizzate a firmare gli assegni sui salari. Un contabile, che non dovrebbe firmare anche gli assegni sui salari, dovrebbe rivedere frequentemente i libri contabili per garantire che le spese effettive del lavoro soddisfino i costi del lavoro previsti.
In definitiva, solo chiamare una banca o un'azienda per confermare l'assegno può sicuramente identificare un assegno del libro paga falso.