Un'attività di servizi finanziari consiste in genere in uno o più consulenti finanziari, che possono anche essere pianificatori finanziari, che aiutano le persone a gestire il proprio denaro. Alcune società di servizi finanziari sono specializzate in determinate aree, come la pianificazione pensionistica, mentre altre sono consulenti finanziari generali che assistono nella gestione di attività, passività e assicurazioni, oltre a stabilire e raggiungere obiettivi finanziari.
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Ricerca altre attività di servizi finanziari nella tua zona. Condurre ricerche per determinare quali altre attività di servizi finanziari operano nella stessa nicchia e coprono la stessa area. Esamina i tipi di servizi offerti da queste aziende. Esamina il sito Web dell'azienda, stampa pubblicità, brochure e altro per vedere come queste organizzazioni stanno raggiungendo i potenziali clienti.
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Ricerca le leggi del tuo stato per le attività di servizi finanziari. Molti stati richiedono alle aziende impegnate nei servizi finanziari di ottenere una licenza commerciale. Contatta il tuo ufficio finanziario statale o visita Business.gov per determinare le informazioni specifiche dello stato che si applicano alla tua attività. Ad esempio, a Houston qualsiasi azienda impegnata in un'attività di servizi monetari è tenuta a presentare una domanda di licenza completa.
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Ottieni una licenza di investimento o legale. Se si prevede di vendere o acquistare azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e altri investimenti per i propri clienti, è necessario acquisire una licenza di investimento (serie 7) o una licenza assicurativa (serie 65). Per le aziende di servizi finanziari che offrono consulenza legale, è necessario anche ottenere una licenza per esercitare la professione legale.
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Scrivi un business plan. Un piano aziendale per un'azienda di servizi finanziari è una guida che definisce gli obiettivi dell'azienda, il modo in cui opera e il tipo di clienti coperti dai servizi. Il piano aziendale dovrebbe anche affrontare il modo in cui intendi finanziare i costi di avvio della tua attività, la sede della tua attività di servizi finanziari e come prevedi di raggiungere i clienti.
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Stabilisci le tue tariffe e i tuoi servizi. Crea un elenco dei servizi che offrirai. Accanto a ogni servizio, elenca come addebiterai i servizi. Le società di servizi finanziari possono addebitare una commissione in base al servizio, una percentuale dell'importo dell'attività svolta per un cliente o una trattenuta o una commissione forfettaria. Ad esempio, se prevedi di scambiare investimenti per i clienti e il cliente ha beni con te per un totale di $ 100,000, puoi addebitare una commissione del 3 percento all'anno per la gestione delle risorse, il che significa che guadagni $ 3,000 all'anno su questo cliente.