Avviare una banca è una questione normativa e legale complicata. Un elemento associato alla creazione di una banca è l'istituzione della persona giuridica stessa. In genere, una banca è una società. Il processo di costituzione di una banca non differisce in modo significativo da quello associato alla creazione di qualsiasi altro tipo di società a scopo di lucro. Nonostante alcune piccole differenze, il processo per la costituzione di una banca è sostanzialmente lo stesso in tutti gli stati del paese, secondo "Corporations: examples & Explanations" di Alan R. Palmiter.
1
Ottenere un modulo di atto costitutivo dal segretario di stato nella giurisdizione in cui opererà la banca.
2
Inserisci il nome proposto della banca nella parte superiore del modulo. Verificare in anticipo che il nome sia disponibile e non già in uso. Verificare la disponibilità utilizzando lo strumento di ricerca sul sito Web dell'agenzia o chiamando la divisione aziendale e chiedendo a un membro del personale di confermare la disponibilità.
3
Elenca l'indirizzo principale della banca nell'apposito spazio. In genere, una banca di nuova costituzione non mantiene filiali.
4
Includere lo scopo specifico per cui è organizzata la società. A differenza di molte altre società che consentono un'ampia dichiarazione di intenti, una società bancaria deve avere uno scopo specifico. La dichiarazione sullo scopo recita come "la società è costituita per impegnarsi in operazioni consentite alle banche dalla legge federale e dalle leggi di questo stato".
5
Identificare per nome e indirizzo i membri del consiglio di amministrazione iniziale. Tieni presente che le normative bancarie statali e federali impongono requisiti e restrizioni su chi fa parte del consiglio di amministrazione di una banca, mandati separati e separati dagli statuti di costituzione.
6
Assegna un nome all'agente per il servizio di processo. L'agente per la notifica del processo è la persona fisica o altra persona giuridica nominata dalla società per accettare la notifica di una citazione e una petizione nel caso in cui la banca venga citata in giudizio. L'agente per il servizio di processo deve mantenere un indirizzo fisico nello stato di costituzione.
7
Firmare il modulo di atto costitutivo.
8
Archivia il modulo online o presso l'ufficio reale del segretario di stato. Paga la tassa di deposito allo stesso tempo. Il deposito dell'atto costitutivo e il pagamento della quota completano il processo di costituzione di una banca.