Ruolo di un consulente finanziario vs. CPA

Non tutti hanno il know-how per gestire le proprie finanze personali. Per questo motivo, potresti assumere un contabile o un consulente finanziario per aiutarti con le tue esigenze aziendali o personali. Consulenti e contabili sono estremamente utili. Ma prima di scegliere un individuo o un'azienda, è imperativo comprendere le differenze tra i due ruoli.

Ragioniere pubblico certificato

Un ragioniere pubblico certificato, o CPA, è un professionista qualificato per gestire le tue esigenze fiscali. Ciò include le tasse aziendali e personali. Alcune persone completano le proprie dichiarazioni dei redditi senza l'aiuto di un CPA. Ma se prepari un modulo fiscale complicato con pianificazioni, beni ammortizzati e detrazioni massicce, l'utilizzo di un CPA garantisce l'accuratezza del tuo ritorno e riduce la probabilità di un audit. Inoltre, i CPA possono aiutarti a massimizzare la tua dichiarazione dei redditi.

Altri ruoli CPA

Insieme alla preparazione delle dichiarazioni dei redditi aziendali e personali, i CPA possono fornire spiegazioni sulle leggi fiscali e formulare raccomandazioni per ridurre la tua responsabilità fiscale, come ad esempio investire i tuoi soldi in strategie di investimento. Allo stesso modo, un CPA può fungere da consulente fiscale per la tua azienda, fornendo servizi di contabilità, offrendo consigli su come strutturare l'attività e fornendo rappresentanza durante un audit. La compensazione è in genere su base oraria.

Pianificatore finanziario

I CPA e i pianificatori finanziari condividono un obiettivo simile: aumentare le entrate. Mentre i CPA cercano modi per ridurre la tua passività imponibile, i pianificatori finanziari considerano le opportunità per far crescere la tua ricchezza. I pianificatori finanziari si concentrano fortemente sulle strategie di investimento, come il mercato azionario, i conti del mercato monetario e la pianificazione della pensione. Inoltre, i pianificatori finanziari mantengono un forte interesse per il budget, i risparmi, le assicurazioni e la pianificazione patrimoniale. I pianificatori finanziari esaminano la tua situazione finanziaria attuale e, in base ai tuoi obiettivi finanziari, sviluppano un piano finanziario e di investimento per aiutarti ad accumulare ricchezza.

Altri ruoli di pianificatore finanziario

I pianificatori finanziari fanno molto di più che sviluppare una strategia di investimento, ma monitorano anche il progresso di ciascuna strategia. I pianificatori si incontrano periodicamente con i loro clienti per discutere gli sviluppi. Inoltre, le esigenze e i desideri di un cliente potrebbero cambiare e i pianificatori devono adattare la propria strategia di conseguenza. A differenza dei CPA, che vengono compensati su base oraria, i pianificatori finanziari di solito ricevono commissioni per i loro servizi. Le commissioni si basano su quanto investi con la compagnia e sulla quantità di assicurazione che acquisti.